“你好，我是某學(xué)校的老師，想要跟你合作一筆大訂單”
在平臺(tái)上遇見(jiàn)大訂單
不僅自稱是“身份正規(guī)”的學(xué)校老師
而且還承諾給“額外辛苦費(fèi)”
當(dāng)你以為可以美滋滋收到大訂單時(shí)
殊不知，你只是他們的詐騙對(duì)象
遇到此類情況，請(qǐng)立馬警惕！
這是騙子策劃好的騙局！
近期，欽州市連續(xù)發(fā)生以“冒充學(xué)校工作人員委托采購(gòu)”為手段的詐騙案件，受害者涉及美團(tuán)、京東外賣商家及普通市民，累計(jì)損失金額超17萬(wàn)元！騙子手法隱蔽、套路環(huán)環(huán)相扣，不少人因輕信“官方身份”和“轉(zhuǎn)賬承諾”落入陷阱。這些詐騙案件手法相似、套路滿滿，現(xiàn)在我們就來(lái)詳細(xì)拆解，幫大家認(rèn)清騙局，守住“錢袋子”。
案例一
近期，龐先生（化名）在美團(tuán)上收到自稱是“某小學(xué)老師”的私信，稱有大額訂餐需求。對(duì)方謊稱跟牛排采購(gòu)商鬧翻了，委托龐先生采購(gòu)牛排。在其放下警惕時(shí)，便添加對(duì)方推薦的牛排采購(gòu)商為QQ好友。經(jīng)過(guò)雙方線上交流，龐先生核實(shí)價(jià)格后向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶轉(zhuǎn)賬，隨后對(duì)方還發(fā)來(lái)了銀行轉(zhuǎn)賬回執(zhí)單，其肯定了彼此交易的達(dá)成。最終因長(zhǎng)時(shí)間等待仍遲遲未到賬，龐先生才察覺(jué)被騙，共計(jì)損失4萬(wàn)元。
案例二
10月11日，甄先生（化名）被陌生微信好友以“某中學(xué)主任”名義搭訕，對(duì)方謊稱不便出面訂購(gòu)床位，委托其代辦并許以辛苦費(fèi)，同時(shí)向其推薦“家具供貨商”的QQ號(hào)。甄先生信以為真，按要求提供銀行卡號(hào)后，對(duì)方立即發(fā)來(lái)已轉(zhuǎn)賬截圖，其未核實(shí)到賬信息便添加了“供貨商”QQ賬號(hào)，并按對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬支付訂金。過(guò)段時(shí)間后，甄先生發(fā)現(xiàn)已聯(lián)系不上對(duì)方，也未收到所謂的匯款，方知被騙，累計(jì)損失3萬(wàn)余元。
案例三
10月16日，耀先生（化名）在京東外賣平臺(tái)被一自稱“某高中部老師”的人員以訂餐為由添加其釘釘好友，接著發(fā)送虛假轉(zhuǎn)賬截圖并以“轉(zhuǎn)賬延遲”搪塞。隨后還謊稱與供應(yīng)商有矛盾，向其推薦供貨商，要求耀先生代為采購(gòu)并承諾一并結(jié)算。其信以為真，因自身銀行卡限額便通過(guò)朋友的銀行賬戶向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。直至對(duì)方再次加訂時(shí)，耀先生聯(lián)系供應(yīng)商未有回應(yīng)，經(jīng)朋友提醒發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬截圖是偽造的才發(fā)覺(jué)被騙，累計(jì)損失9萬(wàn)余元。
詐騙手段拆解
詐騙分子的“三步心機(jī)”
一、權(quán)威偽裝：用“公信力”打破防備
冒充“教學(xué)人員”身份，借助社會(huì)對(duì)教育機(jī)構(gòu)、學(xué)校的信任，并選擇美團(tuán)、京東等外賣平臺(tái)聯(lián)系，降低商家防備心。
二、 偽造證據(jù)：用“延遲轉(zhuǎn)賬”掩蓋謊言
發(fā)送虛假轉(zhuǎn)賬截圖，聲稱“跨行轉(zhuǎn)賬延遲2小時(shí)到賬”，利用時(shí)間差誘導(dǎo)代付，隨后以“緊急訂餐”“活動(dòng)籌備”為由制造緊迫感，催促快速轉(zhuǎn)賬。
三、 代付轉(zhuǎn)移：用“供應(yīng)商矛盾”完成收割
先謊稱與供應(yīng)商不和，后要求受害者向“指定廠家”代付貨款，并且全程控制溝通鏈（如僅通過(guò)釘釘聯(lián)系“廠家”），形成信息閉環(huán)。
1、核實(shí)對(duì)方身份
對(duì)“老師”“采購(gòu)員”等身份，通過(guò)官方渠道（如學(xué)校電話、企業(yè)官網(wǎng)）二次確認(rèn)，不依賴聊天記錄。
2、以實(shí)際到賬為準(zhǔn)
拒絕“延遲到賬”話術(shù)，無(wú)論截圖多真實(shí)，務(wù)必等到賬后再操作，以銀行實(shí)際入賬為準(zhǔn)，或直接撥打銀行客服核實(shí)，不輕信對(duì)方解釋。
3、拒絕第三方代付
任何要求“代采購(gòu)”“墊付貨款”的請(qǐng)求均為高危信號(hào)，正規(guī)交易應(yīng)直接向合同方付款，并且要求簽訂書(shū)面合同，明確資金的流向。
4、注意證據(jù)留存
轉(zhuǎn)賬前保存聊天記錄、合同、對(duì)方賬號(hào)信息，轉(zhuǎn)賬時(shí)備注資金用途，保留憑證，一旦察覺(jué)異常，立即截圖、錄音并報(bào)警。
